ODPOWIEDŹ NA ZAPYTANIA 2 dot. przetargu: Wybór banku

ODPOWIEDŹ NA ZAPYTANIA

dot. przetargu: „Wybór banku na zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetowego w wysokości do 8.235.000,00 PLN”

   Zgodnie z art. 38 ust. 2 ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. Prawo zamówień publicznych (t.j. Dz. U. z 2007r. Nr 223, poz. 1655 z późn. zm.) w odpowiedzi na poniższe zapytania jednego z Wykonawców dotyczące w/w przetargu informujemy, że:

Pytanie:
I.   Prośba:
1.   udostępnić następujących dokumenty:
a)   załącznika nr 4 do Uchwały nr XL/260/2009 Rady Powiatu Sztumskiego z dnia 22.12.2009r. w sprawie uchwalenia budżetu powiatu na 2010r.,
b)   opinii RIO o możliwości spłaty kredytu będącego przedmiotem zamówienia,
c)   statutu wraz ze zmianami,
d)   załącznika nr 1, 2, 3, 4 do Uchwały nr XLV/283/2010 Rady Powiatu Sztumskiego z dnia 27.04.2010r. w sprawi zmiany budżetu powiatu na 2010r.
e)   sprawozdań:
- za 2008r.: Rb 27, Rb 28, RbN, RbZ, RbNDS
- za 2009r.: Rb 27, Rb28
- za 1 kw. 2010r. : Rb 27, Rb 28, RbN, RbZ, RbNDS.
f)   sprawozdań z wykonania budżetu za 2008 i 2009r.
Odpowiedź:
a) załącznik nr 4 do uchwały nr XL/260/2009 Rady Powiatu Sztumskiego z dnia 22.12.2009r.
w sprawie uchwalenia budżetu powiatu na 2010r. Zamawiający udostępni na prośbę Wykonawcy,
b) opinię RIO o możliwości spłaty kredytu będącego przedmiotem zamówienia, ponadto informuję, że taka opinia jest zamieszczona na stronie internetowej http://bip.powiatsztumski.pl w zakładce zamówienia publiczne;
c) statut wraz z załącznikami Zamawiający udostępni na prośbę Wykonawcy,
d) załączniki nr 1,2,3,4 do uchwały nr XLV/283/2010 rady Powiatu Sztumskiego z dnia 27.04.2010r. w sprawie zmiany budżetu powiatu na 2010r. Zamawiający udostępni na prośbę Wykonawcy,
e i f) Sprawozdania budżetowe za lata 2008 – 2010 są umieszczone na stronie internetowej powiatu   http://bip.powiatsztumski.pl w zakładce zamówienia publiczne, natomiast sprawozdania z wykonania budżetu za 2008 i 2009r. są umieszczone na stronie internetowej powiatu http://bip.powiatsztumski.pl w zakładce prawo miejscowe – Uchwały Zarządu.

Pytanie:
2.   Wyjaśnienie:
a)   rozbieżności między kwotą dochodów wskazanych w par. 1 ust. Uchwały nr XL/260/2009 Rady Powiatu Sztumskiego z dnia 22.12.2009r. w sprawie uchwalenia budżetu powiatu na 2010r. , a kwotą z załącznika nr 1 do ww. uchwały (46.813.234 zł a 46.346.266 zł),
b)   kwoty dochodów i wydatków budżetowych ujętych w Uchwale nr XLV/283/2010 Rady Powiatu Sztumskiego z dnia 27.04.2010r. w sprawie zmiany budżetu powiatu na 2010r. (wysokość planu dochodów na 2010r. zgodnie z Uchwałą XLIII/276/2010 z dnia 09.03.2010r. wynosiła 47.818.479 zł i zwiększenie jej o 139.187 zł daje 47.957.666 zła a nie 47.992.166 zł i analogicznie plan wydatków wynosił 55.438.282 zł i zwiększenie o 260.974 zł daje 55.699.256 zł – z czego wynikają rozbieżności?
Odpowiedź:
a) załącznik nr 1 do uchwały budżetowej nie zawiera autopoprawki do budżetu. Jest to załącznik do projektu budżetu i omyłkowo został umieszczony na stronie internetowej jako załącznik do uchwały budżetowej. Poprawny załącznik nr1 do uchwały XL/260/2010 Rady Powiatu Sztumskiego z dnia 22.12.2009r. w sprawie uchwalenia budżetu powiatu na 2010r.;wygenerowany z programu budżetowego BESTIA stanowi załącznik do niniejszego pisma.
b) pomiędzy uchwałami Rady Powiatu Sztumskiego XL/283/2010 a uchwałą XLII/276/2010 budżet powiatu został zmieniony dwoma uchwałami zarządu uchwałą 12/2010 i 13/2010. Uchwały te są umieszczone na stronie internetowej powiatu http://bip.powiatsztumski.pl w zakładce prawo miejscowe – Uchwały Zarządu.

Pytanie:
II.   Czy Zamawiający akceptuje aby:
1.   w umowie kredytu spłata rat kapitałowych została określona:
- w dniu 31.12.2011r. w wysokości 300.000zł
- w dniu 32.12.2011r. w wysokości 300.000zł
- w dniu 31.12.2013r. w wysokości 230.000zł
- w dniu 31.12.2014r. w wysokości 800.000zł
- w dniu 31.12.2015r. w wysokości 1.130.000zł
- w dniu 31.12.2016r. w wysokości 1.095.000zł
- w dniu 31.12.2017r. w wysokości 1.095.000zł
- w dniu 31.12.2018r. w wysokości 1.095.000zł
- w dniu 31.12.2019r. w wysokości 1.095.000zł
- w dniu 31.12.2020r. w wysokości 1.095.000zł
zastosowanie powyższego zapisu nie eliminuje wprowadzenia zmian do terminarza spłat zgodnie z SIWZ na wniosek Zamawiającego.
Odpowiedź:
Zamawiający akceptuje aby :
1. w umowie kredytu spłata rat kapitałowych została określona:
   - do dnia 31.12.2011r. w wysokości 300.000 zł.
   - do dnia 31.12.2012r. w wysokości 300.000 zł.
   - do dnia 31.12.2013r. w wysokości 230.000 zł.
   - do dnia 31.12.2014r. w wysokości 800.000 zł.
   - do dnia 31.12.2015r. w wysokości 1.130.000 zł.
   - do dnia 31.12.2016r. w wysokości 1.095.000 zł.
   - do dnia 31.12.2017r. w wysokości 1.095.000 zł.
   - do dnia 31.12.2018r. w wysokości 1.095.000 zł.
   - do dnia 31.12.2019r. w wysokości 1.095.000 zł.
   - do dnia 31.12.2020r. w wysokości 1.095.000 zł.
     Zastosowanie powyższego zapisu nie eliminuje wprowadzenia zmian do terminarza spłat zgodnie z SIWZ na wniosek Zamawiającego;

Pytanie:
2. w trakcie okresu kredytowania naliczanie odsetek przez Bank odbywało się przy założeniu, ż miesiąc ma 30 dni a rok 360 dni.
4. podstawą oprocentowania kredytu była stawka WIBOR 1M obowiązująca w pierwszym dniu każdego okresu odsetkowego powiększona o marżę banku. W przypadku gdy pierwszy dzień okresu odsetkowego przypada w dniu wolnym od pracy, stosuje się stawkę referencyjną z najbliższego dnia roboczego (z wyłączeniem sobót), następującego po tym dniu, a gdy w dniu roboczym, będącym sobotą, stosuje się stawkę referencyjną z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego pierwszy dzień okresu odsetkowego.
5. odsetki od kredytu były płatne w dniu miesiąca, który wyznacza dzień pierwszego wykorzystania środków z kredytu przez Zamawiającego.
Odpowiedź:
Zamawiający opisał w SIWZ w Części 5 pkt III ust. 2 zasady naliczania odsetek.

Pytanie:
3. w umowie kredytu Bank określił kwotę udzielonego kredytu w sposób: „kwota i waluta kredytu 8.235.000 PLN”.
Odpowiedź:
Zamawiający akceptuje aby W umowie kredytu Bank określi kwotę udzielonego kredytu w sposób:” kwota i waluta kredytu 8.235.000 PLN”;

Pytanie:
6. w umowie kredytu Bank określił, że Zamawiający zapewnia środki w kwocie wymaganej spłaty raty kredytu na rachunku rozliczeniowym (technicznym) wskazanym w umowie kredytu w terminach ustalonych w umowie kredytu (dzień spłaty określony w umowie kredytu) – zamiast sformułowania w SIWZ część 6 pkt IV ppkt 4 ust. 4.
Odpowiedź:
Zamawiający akceptuje aby w umowie kredytu Bank określił, że zamawiający zapewnia środki w kwocie wymagalnej spłaty raty kredytu na rachunku rozliczeniowym ( technicznym) wykazanym w umowie kredytu w terminach ustalonych w umowie kredytu- zamiast sformułowania w SIWZ część 6 pkt IV pakt. 4 ust. 4;

Pytanie:
7. dyspozycja zmiany terminu oraz wysokości rat spłaty kredytu (z zastrzeżeniem, że nie dotyczy to ostatecznego terminu spłaty kredytu, który pozostaje bez zmian oraz że nie wywoła to przekroczenia poziomów wskaźników długu i obsługi zadłużenia Zamawiającego), była każdorazowo składana w Banku na 14 dni przed terminem płatności raty kredytu wynikającym z terminarza zapisanego w umie kredytu.
Odpowiedź:
Zamawiający akceptuje aby dyspozycja zmiany terminu oraz wysokość rat spłaty kredytu ( z zastrzeżeniem, że nie dotyczy to ostatecznego terminu spłaty kredytu, który pozostaje bez zmian oraz, że nie wywoła to przekroczenia ustawowych poziomów wskaźników długu i obsługi zadłużenia Zamawiającego), była każdorazowo składana w Banku na 14 dni przed terminem płatności raty kredytu wynikającej z terminarza zapisanego w umowie kredytu.